Когда знания — деньги. Зачем нужен инвестиционный аналитик

Содержание

• Кто такой инвестиционный аналитик
• Чем он занимается
• Какие навыки нужно развивать инвестиционному аналитику, чтобы добиться успеха
• Сколько зарабатывают аналитики
• Как стать гуру инвестиций. Собрали полезные ресурсы

Кто такой инвестиционный аналитик

Инвестиционный аналитик — это тот, кто глубоко проникает в мир финансов и разгадывает его секреты. Важность его работы на финансовом рынке нельзя переоценить. Ведь он разгадывает сложнейшие пазлы финансовых данных, что позволяет компаниям принимать стратегически верные инвестиционные решения.

Этот специалист собирает, исследует и анализирует разнообразные финансовые показатели. Он выбирает данные из отчетов компаний, мировых и региональных новостей, разбирается в рыночных трендах и оценивает риски. Все это делается для того, чтобы предоставить инвесторам и бизнесу информацию, которая поможет принимать обоснованные решения о вложении средств. Анализ финансов, который проводит инвестиционный аналитик, — фундамент для успешных инвестиций и стабильности финансовой системы в целом.

Чем занимается инвестиционный аналитик

На этого специалиста возложено немало функций, а успешное выполнение задач влияет на принятие знаковых финансовых решений и успех компании на рынке. Аналитические навыки и экспертное знание финансов помогает аналитику справляться со следующими задачами:

• Изучать экономические отчеты компании. Инвестиционный аналитик изучает балансы, отчеты о прибылях и убытках, движении денег, чтобы оценить финансовое состояние бизнеса. Этот анализ позволяет выяснить, насколько компания стабильна, и не является ли ее отчетная прибыль имитацией успешности в глазах инвесторов. 
• Оценивать риски. Аналитик анализирует риски, связанные с конкретным направлением инвестирования. Для этого специалист учитывает факторы, которые могут повлиять на доходность инвестиций: макроэкономические изменения, геополитические события, изменения в законодательстве и другие. Оценка рисков помогает инвесторам принимать взвешенные решения.
• Прогнозировать рыночные тенденции. Специалист анализирует тренды рынка и предсказывает, какие изменения могут произойти в будущем. Это важно для определения наилучших моментов для инвестирования и выхода из инвестиций (фиксации прибыли).
• Подготавливать рекомендации для инвесторов. На основе анализов инвестиционный аналитик разрабатывает рекомендации по покупке или продаже ценных бумаг, оценивает потенциальную доходность и риски. Инвесторы полагаются на эти рекомендации при принятии решений об инвестировании.
• Вести мониторинг портфеля. Аналитик следит за динамикой инвестиционных портфелей и рекомендует корректировать их в соответствии с изменением рыночных условий и целей инвесторов. Это помогает максимизировать доходность и минимизировать риски.

Какие навыки нужно развивать инвестиционному аналитику, чтобы добиться успеха

Качественное выполнение работы невозможно без определенного сочетания личных качеств и профессиональных умений. Они позволяют аналитику находить и анализировать данные, предоставлять ценные рекомендации, обеспечивать устойчивость инвестиционных портфелей и согласовывать их между инвесторами. 
Разберем основные soft и hard skills, которые нужно развивать инвестиционному аналитику.

Soft skills:

• Аналитическое мышление. Нужно уметь анализировать огромные объемы информации, выделять ключевые показатели и делать обоснованные выводы.
• Коммуникативные навыки. Для аналитика важна способность ясно и эффективно передавать свои выводы и рекомендации инвесторам или коллегам.
• Умение принимать сложные решения. Финансовые рынки находятся в динамичном движении, и аналитик должен уметь принимать решения в условиях неопределенности.
• Способность работать в команде. В мире финансов требуется совместная работа с другими специалистами, включая трейдеров, риск-менеджеров и управляющих портфелями.
• Управление временем. Сроки поставленных задач на финансовых рынках критически важны, поэтому нужно уметь эффективно управлять временем и приоритизировать задачи.

Hard skills:

• Знание программ для финанализа. Нужно уметь пользоваться специализированными программами и аналитическими инструментами вроде Excel, MATLAB, R, Python. Они помогают обрабатывать большие объемы информации.
• Умение работать с экономической статистикой. Понимание ее основ помогает инвестиционному аналитику анализировать макроэкономические тенденции и их влияние на рынки. Нужно разбираться, что такое ВВП, инфляция, безработица, и как они взаимодействуют друг с другом.
• Знание финансовых моделей и инструментов. Для работы требуются знания CAPM (ред.: Capital Asset Pricing Model — модель ценообразования капитальных активов) для оценки ценных бумаг и рисков. Еще нужно владеть методами дисконтирования денежных потоков (ред.: оценкой реальной стоимости финансовых активов) и другими инструментами моделирования.
• Знание законодательства и регуляции. Понимание правовых и регуляторных аспектов финансовых рынков нужно для соблюдения законов и правильного ухода от повышенного налогообложения.
• Знание финансовых инструментов. Аналитики должны глубоко понимать различные инструменты: акции, облигации, деривативы (ред.: если просто, то договоры на покупку ценных бумаг) и другие активы, чтобы оценивать их привлекательность для инвестиций.

Сколько зарабатывают инвестиционные аналитики

Для работы в сфере инвестиционного анализа необходимо обладать соответствующим образованием и постоянно развиваться. Для того чтобы войти в эту сферу, потребуется диплом магистра или бакалавра в финансах, экономике, бизнесе или смежных областях. Программы бакалавриата включают в себя курсы по финансовой математике, статистике, макроэкономике и финансовому анализу. А магистерская степень в финансах и финансовом анализе дополнительно углубит знания и усилит конкурентное преимущество.

Дополнительные курсы дистанционного образования и сертификации помогут повысить шансы на трудоустройство в престижную компанию. Среди профессиональных сертификаций для этой профессии можно отметить:

• Chartered Financial Analyst (CFA). Этот международный стандарт подтверждает экспертность в инвестиционном анализе, оценке и управлении портфелем. Получение CFA требует успешного завершения трех уровней экзаменов и опыта работы в финансовой сфере.
• Financial Risk Manager (FRM). Эта сертификация фокусируется на управлении рисками и особенно полезна для аналитиков, которые специализируются на рисках и деривативах.
• Certified Public Accountant (CPA). Хотя CPA чаще связан с бухгалтерской сферой, такие знания будут полезными и для инвестиционных аналитиков. Особенно при анализе финансовых отчетов компаний.
• ACCA (Association of Chartered Certified Accountants). Эта сертификация подойдет для профессионалов в области бухгалтерии, аудита и финансового менеджмента. Для инвестиционных аналитиков, особенно тех, кто занимается анализом финансовых данных и оценкой компаний, сертификат ACCA тоже будет полезным и поможет продемонстрировать знания финансов и бухгалтерии.

Работая в этой области, специалисты могут рассчитывать на горизонтальный и вертикальный рост. Горизонтальные перспективы включают переходы между секторами рынка. Вы можете заниматься инвестициями в технологии, фармацевтике, энергетике или даже организовать собственное консалтинговое агентство. Вертикальный рост подразумевает продвижение по карьерной лестнице от аналитика до более высоких позиций. Например, можно стать инвестиционным директором или руководителем отдела анализа.

Как стать гуру инвестиций. Собрали полезные ресурсы

Инвестиционный аналитик — ключевой игрок на финансовом рынке. Его способность анализировать финансовые данные, оценивать риски и прогнозировать рыночные тенденции — фундамент для принятия обоснованных инвестиционных решений. Именно поэтому эта профессия будет востребована, пока существует рынок.

Для тех, кто интересуется сферой инвестиций и стремится стать настоящим гуру в области анализа, редакция Skillbox.by подобрала полезные ресурсы и материалы. Их изучение поможет начинающим и опытным инвесторам углубить знания и навыки в области инвестиций и инвестанализа.

Литература:

• Бенджамин Грэм «Разумный инвестор» — книга, которая описывает фундаментальный подход к инвестированию и помогает инвесторам понимать, как оценивать ценность акций.
• Уильям Шарп, Гордон Александер, Джеффри Бейли «Инвестиции» — книга раскрывает основы инвестирования и помогает инвесторам понимать, как выбирать и оценивать инвестиционные возможности.
• Джон Мерфи «Межрыночный анализ» — издание поможет инвесторам понять, как связаны различные рынки, и как использовать эту информацию для принятия инвестиционных решений.

Интернет-ресурсы:

• Инглекс — список полезных ресурсов для изучения английского языка для экономистов, включая краткий словарь экономических терминов, учебники, видеоблоги, подкасты, курсы, фильмы и сериалы.
• Журнал Tinkoff Invest — сервис для инвесторов, который предоставляет информацию о финансовых показателях компаний и новостях рынка. Сервис позволяет создавать портфели и отслеживать их развитие.
• Кубышка — профессиональное сообщество инвесторов в telegram, где можно обсудить инвестиционные стратегии, получить советы от экспертов и узнать о новых трендах на рынке.
• Инвестиции Студента — telegram-канал, где можно узнать новое об инвестиционных инструментах, стратегиях и техниках. На канале публикуют новости и аналитические обзоры рынка.