Как инвестировать в курортные апартаменты и не потерять деньги / Skillbox Media

Содержание:

• Как работает рынок аренды курортных апартаментов
• Сколько можно заработать на инвестициях в курортные апартаменты
• Как правильно выбрать курортные апартаменты для инвестиций
• Как инвестор может снизить риски
• Главное об инвестициях в курортные апартаменты в 3 пунктах

Как работает рынок аренды курортных апартаментов

Апартаменты представляют собой помещения, которые не классифицируются как жилье с юридической точки зрения, однако они обладают всеми необходимыми условиями для комфортного проживания. Эти объекты могут быть использованы как для краткосрочной, так и для долгосрочной аренды, предлагая разнообразные удобства, такие как кухня, ванная комната и мебель. Апартаменты становятся популярным выбором для путешественников и бизнесменов, ищущих альтернативу традиционным гостиницам.

Курортные апартаменты представляют собой жилье, расположенное на территории работающего или развивающегося курорта. Такие апартаменты могут использоваться для личного проживания или сдаваться в аренду, что позволяет владельцам получать дополнительный доход. Инвестирование в курортные апартаменты становится все более популярным, поскольку это не только способ улучшить качество отдыха, но и возможность выгодного вложения средств в недвижимость.

Апартаменты, расположенные в туристически привлекательных районах, предлагают своим жильцам множество удобств. Вокруг таких объектов обычно развита инфраструктура, включающая бассейны, сауны, спа-салоны, рестораны, детские площадки, а также спортивные и развлекательные комплексы. Наличие этих удобств значительно увеличивает интерес арендаторов к таким апартаментам.

Инвестиции в курортные апартаменты представляют собой привлекательную возможность для получения дохода. Инвестор приобретает апартаменты с целью последующей сдачи их в аренду, что позволяет генерировать стабильный доход. Существует три основных способа аренды: через управляющую компанию, самостоятельно или по доверенности/соглашению. Рассмотрим каждый из этих вариантов более подробно, чтобы помочь вам сделать осознанный выбор и максимально эффективно использовать свои инвестиции в курортную недвижимость.

Сдача недвижимости через управляющую компанию представляет собой удобное решение для владельцев. В этом случае все аспекты, связанные с арендой, заселением, обслуживанием и общением с гостями, полностью берёт на себя управляющая компания. Владельцу остаётся лишь получать доход от аренды, при этом он передаёт управляющей компании часть прибыли, которая обычно составляет около 30%. Такой подход позволяет собственникам сосредоточиться на других делах, не беспокоясь о повседневных операциях.

Этот вариант подходит для инвесторов, стремящихся получать прибыль без активного участия в процессе. Преимущества такого подхода включают профессиональное управление, отсутствие необходимости в выполнении операционных задач и получение пассивного дохода. Однако следует учитывать и недостатки, такие как расходы на управление недвижимостью и ограниченная гибкость в принятии решений. Инвестирование в недвижимость с профессиональным управлением может стать эффективным способом увеличить капитал, особенно для тех, кто предпочитает минимизировать риски и время, затрачиваемое на управление активами.

Самостоятельная сдача апартаментов является популярным способом управления недвижимостью. В этом варианте владелец самостоятельно занимается поиском арендаторов, их заселением и обслуживанием. Хотя такой подход может значительно увеличить потенциальный доход, он также требует значительных временных затрат и усилий. Важно помнить, что успешная аренда требует не только маркетинговых навыков, но и способности эффективно управлять отношениями с клиентами, обеспечивая их комфорт и удовлетворение.

Этот вариант идеально подходит для собственников, проживающих рядом с арендуемыми апартаментами или обладающих опытом краткосрочной аренды. Основным преимуществом самостоятельной сдачи является полный контроль над процессом аренды и отсутствие комиссионных сборов. Однако стоит учитывать и недостатки: необходимость постоянного участия в управлении и наличие операционных рисков. Поэтому перед принятием решения важно тщательно взвесить все факторы.

Сдача недвижимости по доверенности или соглашению является удобным вариантом для собственников, которые хотят делегировать управление своим объектом. В данной ситуации владелец заключает договор с лицом, уполномоченным сдавать недвижимость от его имени. Этот подход особенно актуален, если объект находится в долевой собственности, например, у нескольких инвесторов, деловых партнеров, друзей или родственников. Сдача по доверенности позволяет упростить процесс аренды, а также обеспечить эффективное управление недвижимостью без необходимости личного участия собственника.

Основное преимущество данного варианта заключается в малом размере вложений. Однако существует ряд недостатков, включая сложности в взаимодействии между собственниками и потенциальные юридические нюансы, которые могут возникнуть в процессе.

Сколько можно заработать на инвестициях в курортные апартаменты

Инвестиции в курортные апартаменты могут обеспечить доходность около 10% в год. Согласно данным аналитиков PLG, в Санкт-Петербурге ожидаемая доходность составляет от 7% до 12% годовых, если управлением апартаментами занимается профессиональный оператор и они расположены не на территории курортов. Такие инвестиции представляют собой привлекательный способ диверсификации портфеля и получения стабильного дохода.

В регионах с высоким спросом и развитой инфраструктурой потенциальный доход может значительно возрасти. Также следует учитывать, что рост цен на недвижимость может стать дополнительным источником прибыли, увеличивая общую доходность инвестиций.

Существует две ключевые стратегии инвестирования: краткосрочная и долгосрочная. Краткосрочные инвестиции предполагают активное управление активами и получение прибыли за короткий период, что требует анализа рыночных тенденций и быстрого реагирования на изменения. Долгосрочные инвестиции сосредоточены на удержании активов на протяжении нескольких лет, что позволяет воспользоваться эффектом сложных процентов и минимизировать влияние краткосрочных колебаний рынка. Каждая из стратегий имеет свои преимущества и недостатки, и выбор между ними зависит от индивидуальных целей и уровня риска, который готов взять на себя инвестор.

Краткосрочная стратегия инвестирования в апартаменты предполагает покупку на ранних этапах продаж и последующую перепродажу ближе к завершению строительства. Данная стратегия позволяет получить прибыль до 40% и более за счет увеличения стоимости объекта в процессе строительства. После успешной перепродажи инвесторы могут реинвестировать полученные средства в новые проекты, что способствует дальнейшему увеличению капитала и диверсификации инвестиционного портфеля.

Долгосрочная стратегия инвестирования в недвижимость включает вложения на срок от пяти лет и более. Основная цель данной стратегии заключается в получении стабильного дохода от аренды, а также в увеличении капитала за счёт роста цен на апартаменты в долгосрочной перспективе. Такой подход позволяет не только обеспечить финансовую стабильность, но и создать надежный источник пассивного дохода. Инвестирование в недвижимость требует внимательного выбора объектов и анализа рынка, что способствует минимизации рисков и максимизации прибыли.

Инвестор, который в 2025 году приобретёт апартаменты за 8 миллионов рублей, может рассчитывать на доходность от аренды в размере 12% годовых. За 10 лет такой подход позволит ему заработать 9,6 миллиона рублей. Если также учесть, что стоимость недвижимости за этот период вырастет вдвое, то общий доход составит 17,6 миллиона рублей. Таким образом, инвестиции в недвижимость могут обеспечить значительную прибыль как от аренды, так и от увеличения рыночной стоимости объекта.

Как правильно выбрать курортные апартаменты для инвестиций

Для правильного выбора объекта инвестиций рекомендуется использовать чек-лист инвестора. В этот чек-лист следует включить ключевые аспекты, которые помогут оценить потенциальную прибыльность и риски объекта. Обратите внимание на такие пункты, как местоположение, состояние объекта, рыночная цена, потенциальные доходы, а также возможные затраты на содержание и ремонт. Учитывая эти факторы, вы сможете сделать более информированный выбор и повысить шансы на успешные инвестиции.

• проверить репутацию застройщика и управляющей компании;
• удостовериться, что модель владения и аренды документально оформлена;
• убедиться в том, что курорт привлекает туристов круглый год;
• изучить разнообразие инфраструктуры внутри курорта;
• узнать, ориентирован ли курорт на семейный отдых, — хорошо, если да;
• проанализировать текущую и спрогнозировать будущую загрузку других объектов;
• подумать, подойдут ли апартаменты для личного использования;
• убедиться в прозрачности условий покупки и отсутствии скрытых расходов.

Успех инвестиций во многом зависит от тщательного выбора объекта. Важно обратить внимание на подходящую локацию и оптимальную модель владения, что может существенно повлиять на сохранение и приумножение капитала. Правильный выбор поможет создать актив, который будет работать на вас и обеспечит финансовую стабильность.

Для оценки потенциала проекта рекомендуется посетить действующий курорт. Если курорт пользуется высокой посещаемостью как в будние дни, так и в выходные, предлагает разнообразные услуги, обладает отлаженным сервисом и сильным брендом, это является положительным сигналом для инвестора. Подобная проверка способствует принятию обоснованных инвестиционных решений. Качественный анализ работы курорта поможет выявить его сильные и слабые стороны, что важно для формирования стратегии инвестиций.

Как инвестор может снизить риски

Инвестиции в курортные апартаменты, как и любые другие вложения, сопряжены с определёнными рисками. Важно понимать основные из них и рассмотреть способы их минимизации. Основные риски включают колебания цен на недвижимость, сезонность спроса и возможные проблемы с арендой. Чтобы снизить риски, стоит проводить тщательный анализ рынка, выбирать локации с высоким туристическим потенциалом и следить за экономическими тенденциями. Также рекомендуется сотрудничать с опытными агентствами по недвижимости и использовать профессиональные услуги для управления объектами. Такой подход поможет защитить ваши инвестиции и повысить их прибыльность.

• Риск низкой загрузки. Чтобы его снизить, стоит выбирать апартаменты на курортах с круглогодичным потоком гостей, термальными бассейнами, разнообразной инфраструктурой, хорошим уровнем сервиса и сильным брендом.
• Риск заморозки строительства. Минимизировать его можно, если выбирать застройщиков, у которых уже есть реализованные проекты. Кроме того, следует убедиться, что вам ясна юридическая схема, а у девелопера есть все необходимые документы.
• Риск неэффективного управления. С ним могут столкнуться инвесторы, которые передают управление объектом сторонней компании. Чтобы не связаться с недобросовестным подрядчиком, необходимо внимательно проверить условия договора, опыт компании, загрузку других объектов под её управлением — и прочитать отзывы.

Инвестору важно учитывать не только доходы от аренды, но и расходы на содержание и ремонт недвижимости. В случае значительного ущерба, причиненного гостем, управляющая компания может взыскать с него штраф. Однако небольшие повреждения, такие как царапины на стенах, обычно остаются без внимания и не подлежат компенсации. Поэтому важно заранее предусмотреть расходы на поддержание имущества в надлежащем состоянии, чтобы избежать неожиданных финансовых потерь.

Управляющие компании часто советуют владельцам апартаментов оформлять страховку для защиты от серьезных инцидентов, таких как пожары и затопления. Однако следует отметить, что страховые полисы обычно не покрывают мелкие поломки и естественный износ. Поэтому инвестору важно заранее планировать возможные расходы на восстановление и формировать резервный фонд для экстренных ситуаций. Это поможет избежать финансовых трудностей и обеспечит стабильность в управлении недвижимостью.

Главное об инвестициях в курортные апартаменты в 3 пунктах

• Апартаменты — помещения, которые не относятся к жилым юридически, но в которых можно жить. В апартаменты можно инвестировать: купить их на этапе строительства и перепродать или купить и сдавать в аренду. Сдавать в аренду можно самостоятельно, с помощью отельного оператора, по доверенности или по соглашению — при помощи кого-то ещё.
• Инвестиции в апартаменты способны приносить 10% годовых, а если выбрать хороший курорт — и больше. Но есть риски, которые могут уменьшить доходность: низкая загрузка, неэффективное управление, заморозка строительства. Кроме того, следует помнить о расходах на содержание и ремонт.
• Чтобы выбрать хороший объект, нужно проверить много что — от репутации застройщика до прогноза загрузки. Проще всего оценить потенциал, посетив действующий курорт самостоятельно. Если он загружен в будни и выходные, предоставляет много услуг, имеет отлаженный сервис и узнаваемый бренд, это хорошие сигналы.