Стоит ли вкладывать деньги в российские акции в 2025 году / Skillbox Media

Содержание:

• «Пока сохраняется высокая ставка и общая неопределённость будущего, акции расти не будут»
• «Для долгосрочных целей покупка акций — правильное решение»
• «Долгосрочные инвесторы могут покупать акции в любое время и на регулярной основе»
• «Лучше выбирать акции устойчивых компаний»
• «Стоит обратить внимание на технологичный сектор, компании по добыче золота и газа»
• Как узнать больше об инвестициях

«Пока сохраняется высокая ставка и общая неопределённость будущего, акции расти не будут»

Финансовый и инвестиционный советник – это профессионал, который помогает клиентам управлять своими финансами и принимать обоснованные инвестиционные решения. Основная задача финансового советника заключается в анализе финансового положения клиента, разработке стратегий по увеличению капиталовложений и оптимизации расходов.

Инвестиционный советник предоставляет рекомендации по выбору активов, таких как акции, облигации, недвижимость и другие финансовые инструменты. Он также помогает в формировании инвестиционного портфеля, учитывая риск-профиль клиента и его финансовые цели.

Кроме того, финансовые советники могут предложить услуги по налоговому планированию, пенсионному обеспечению и наследованию. Их экспертное мнение позволяет клиентам избежать распространенных ошибок и эффективно управлять своими активами.

При выборе финансового и инвестиционного советника важно обратить внимание на его квалификацию, опыт работы и репутацию. Надежный советник поможет вам достичь финансовой стабильности и уверенности в завтрашнем дне.

При текущей высокой ключевой ставке и общей неопределенности в экономике говорить о росте российского рынка нецелесообразно. Инвесторам невыгодно вкладывать средства в рисковые активы, когда банковские вклады и облигации предлагают доходность свыше 20%. Эта ситуация привела к снижению индекса с мая 2024 года. Инвесторы предпочитают более стабильные и предсказуемые инструменты, что усугубляет падение рынка.

На фоне конкурентов выделяются компании, которые демонстрируют уникальность и инновационный подход. Они привлекают внимание благодаря оригинальным продуктам, качественному обслуживанию и активной позиции на рынке. Компании, которые активно используют современные технологии и следят за трендами, способны создать запоминающийся имидж. Бренды, ориентированные на устойчивое развитие и социальную ответственность, также становятся более привлекательными для потребителей. Кроме того, компании, которые эффективно взаимодействуют с клиентами через социальные сети и другие каналы, привлекают большее внимание и создают лояльное сообщество. Таким образом, разнообразие подходов и стратегий делает некоторые компании более заметными и интересными на фоне остальных.

• «Т-Банк» — ждём завершения объединения с «Росбанком» и реализации планов менеджмента по оптимизации процессов, наращиванию капитала, кредитного портфеля и выстраиванию единых бизнес-процессов. Также банк планирует регулярно выплачивать дивиденды и развивать нефинансовые проекты.
• «Корпоративный центр ИКС 5» — в ожидании возвращения к торгам, компания активно растёт, открывает новые магазины и развивает онлайн-торговлю.
• «МД Медикал Груп» — планирует расширение сети и развитие в регионах.
• «Полюс» — долгосрочная история. Компания планирует удвоить производство золота за счёт новых месторождений, которые запустит к 2028–2029 году.

Инвестор должен четко осознавать факторы, способствующие росту акций конкретной компании. Важно оценить потенциал компании. Ситуация различается в зависимости от стабильности бизнеса: если компания демонстрирует регулярные дивиденды и устойчивое финансовое положение, это свидетельствует о её надежности. В противовес этому, если компания испытывает убытки, имеет высокую долговую нагрузку или управляется неэффективно, это может негативно сказаться на её акциях. Таким образом, тщательный анализ финансовых показателей и бизнес-модели компании является ключевым для успешного инвестирования.

Если компания планирует разработку нового месторождения, способного значительно увеличить её выручку и прибыль в будущем, такие инвестиции будут оправданными и перспективными. Однако, если бизнес сталкивается с постоянным снижением выручки, падением продаж и уменьшением капитала, то от его ценных бумаг не стоит ожидать положительных результатов. Инвесторам важно анализировать финансовые показатели и тенденции компании, чтобы принимать обоснованные решения.

Акции «Газпрома» в настоящее время находятся на уровне, близком к минимумам 2009 года. Возникает вопрос: стоит ли их приобретать? Какой потенциал роста у этих бумаг? Если будет подписан мирный договор, санкции будут сняты, и возобновятся поставки газа в Европу, вполне вероятно, что акции начнут расти. Однако никто не может гарантировать такой сценарий. Инвесторам следует учитывать риски и неопределенности, связанные с текущей ситуацией на рынке газа и геополитической обстановкой.

«Для долгосрочных целей покупка акций — правильное решение»

Экономист, имеющий степень кандидата экономических наук, занимает должность доцента кафедры экономики в Институте международных экономических связей. Специализируется на исследованиях в области экономики и преподавании экономических дисциплин. В своей деятельности активно участвует в научных проектах, направленных на анализ глобальных экономических процессов и развитие международной экономической политики.

Если инвесторы рассматривают возможность долгосрочных вложений, покупка акций российских компаний в 2025 году может стать оптимальным выбором. В этом контексте стоит обратить внимание на определенные ценные бумаги, которые могут продемонстрировать стабильный рост и привлекательную доходность.

Сейчас есть возможность приобрести акции банка «Сбер» по выгодной цене. Летом ожидаются дивиденды, которые могут превышать 15%. Акции «Сбера» привлекают внимание инвесторов, так как в условиях экономической нестабильности к проверенным лидерам всегда проявляется большее доверие. Текущая продажа акций обусловлена не проблемами банка, а действиями спекулянтов, которые переключаются на более прибыльные активы. Исторически акции «Сбера» после падения всегда возвращались к справедливому уровню оценки. Это наблюдалось после кризисов в 1998, 2008, 2014, 2020 и 2022 годах. Инвестирование в акции «Сбера» может стать надежной стратегией для получения стабильного дохода в долгосрочной перспективе.

Банк «Сбер» демонстрирует стабильный рост основных финансовых показателей даже в условиях рекордно высоких процентных ставок. Если учесть, что Центральный банк России в дальнейшем перейдёт к снижению ключевой ставки, можно ожидать значительного увеличения прибыли банка. Это, в свою очередь, приведёт к росту стоимости акций «Сбер». Инвесторы могут рассчитывать на положительную динамику и улучшение финансовых результатов в будущем.

Привилегированные акции компании «Сургутнефтегаз» представляют собой надежный инструмент для сохранения капитала в условиях высокой инфляции. Компания демонстрирует стабильное финансовое состояние и высокую финансовую устойчивость, что делает её привлекательной для инвесторов. Дивидендная политика «Сургутнефтегаза» ясна и проверена временем, что повышает доверие к её акциям. В отличие от многих компаний, которые сталкиваются с проблемами при повышении процентных ставок, «Сургутнефтегаз» выигрывает от этой ситуации, что делает привилегированные акции ещё более выгодными для инвесторов, стремящихся защитить свои вложения.

Важным аспектом формирования эффективного инвестиционного портфеля является наличие не только акций, но и других финансовых инструментов, таких как фонды денежного рынка, облигации и паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Диверсификация портфеля — это ключевой метод управления рисками, который особенно актуален в условиях экономических кризисов и нестабильности на финансовых рынках. Правильное распределение активов помогает минимизировать потенциальные потери и обеспечить более стабильный доход. Инвестирование в различные классы активов позволяет создать надежную защиту капитала и повысить шансы на успешное вложение средств в долгосрочной перспективе.

«Долгосрочные инвесторы могут покупать акции в любое время и на регулярной основе»

Инвестиционный директор венчурного фонда и спикер курсов Skillbox по финансовому моделированию и инвестиционной оценке. Обладает глубокими знаниями в области инвестиций и управления фондом, что позволяет эффективно анализировать и оценивать перспективные проекты. Участие в образовательных программах Skillbox способствует распространению знаний в сфере финансов и инвестиций, помогая новичкам и профессионалам освоить ключевые навыки для успешной карьеры в венчурном капитале.

Инвестиции в акции являются важным шагом для достижения финансовой стабильности и увеличения капитала. В условиях высокой инфляции в России, акции сейчас доступны по низким ценам. Регулярные вложения в акции могут стать выгодным решением, так как в долгосрочной перспективе, начиная с 2026–2027 годов, ожидается рост их стоимости. Это время представляет собой уникальную возможность для инвесторов, стремящихся увеличить свои активы и воспользоваться благоприятной рыночной ситуацией.

В современных рисковых условиях целесообразно инвестировать только в стабильные компании. Основные критерии для выбора таких компаний включают финансовую устойчивость, устойчивость к рыночным колебаниям, наличие diversifikatsii портфеля, а также высокую степень прозрачности бизнеса. Обратите внимание на компании с хорошей репутацией, надежными финансовыми показателями и положительными отзывами от клиентов. Также важно учитывать их стратегию развития и способность адаптироваться к изменениям в экономической среде. Инвестирование в стабильные компании поможет минимизировать риски и обеспечить долгосрочный рост капитала.

• Прибыль не ниже нуля.
• Положительный денежный поток.
• Хотя бы часть выручки — в валюте. Например, валютную выручку получает нефтяной и металлургический сектор.
• Низкие долговые нагрузки.

Не рекомендуется инвестировать всю сумму в акции сразу. Такой подход поможет минимизировать риски потерь в случае падения рынка. Разумное распределение средств и поэтапное вложение могут обеспечить большую финансовую стабильность и защиту капитала.

«Лучше выбирать акции устойчивых компаний»

Финансовый наставник в инвестиционной группе «Финам» обладает обширным опытом и знаниями в области трейдинга и инвестиций. Он также является преподавателем в учебном центре «Финам» и спикером курса Skillbox «Трейдинг», где делится своим опытом и обучает студентов основам успешных стратегий торговли на финансовых рынках.

Некоторые инвесторы уверены, что стоимость российских акций не упадет ниже текущих уровней. Однако, даже при наличии определенной стоимости, акции могут продолжать терять в цене. В условиях, когда рынок не демонстрирует признаков выхода из кризиса, целесообразно инвестировать в акции, которые с 2019 года показывали устойчивость к различным экономическим вызовам. На российском фондовом рынке таких акций немного. В соответствии с техническим анализом, к числу таких бумаг можно отнести акции компаний «Яндекс», «Аэрофлот», «Полюс», «Сбер» и «Лукойл». Эти компании продемонстрировали стабильность и потенциальную надежность в условиях нестабильности, что делает их привлекательными для долгосрочных инвестиций.

«Стоит обратить внимание на технологичный сектор, компании по добыче золота и газа»

Управляющий партнёр консалтинговой компании «2Б Диалог» имеет богатый опыт в сфере управления и консалтинга. Он осуществляет стратегическое руководство и развивает ключевые направления бизнеса, обеспечивая высокое качество услуг для клиентов. В его обязанности входит анализ рынка, выявление потребностей клиентов и разработка эффективных решений, которые способствуют росту и устойчивости компаний. Партнёр активно участвует в создании инновационных стратегий, направленных на оптимизацию бизнес-процессов и повышение конкурентоспособности клиентов. Опыт и профессионализм управляющего партнёра делают консалтинговую компанию «2Б Диалог» надежным партнером в достижении бизнес-целей.

Акции в настоящее время представляют собой эффективный инструмент для долгосрочных инвестиций. Среди перспективных компаний выделяются «Полюс», «Новатэк» и «Т-Технологии», которые демонстрируют положительную динамику. В данной категории акций присутствуют компании, занимающиеся добычей золота и газа, а также представители технологического сектора. Ожидается, что они продолжат расти в ближайшем будущем благодаря геополитическим факторам, общему повышению цен и развитию инновационных технологий. Инвесторы могут рассматривать эти акции как надежный актив для формирования портфеля, ориентированного на долгосрочную прибыль.

Для краткосрочных вложений оптимальным выбором являются денежные ПИФы. К числу таких фондов относятся «БПИФ Альфа-Капитал Денежный рынок», «БПИФ Первая — Фонд Сберегательный», «БПИФ Ликвидность» от УК «ВИМ», а также «Тинькофф Денежный рынок». Эти инвестиционные инструменты предлагают надежность и ликвидность, что делает их привлекательными для инвесторов, стремящихся сохранить капитал и получить небольшой доход в краткосрочной перспективе. Выбор денежного ПИФа может стать разумным шагом для тех, кто ищет безопасные варианты размещения средств с минимальными рисками.

Как узнать больше об инвестициях

• Если вы только начали погружаться в тему, прочитайте статьи Skillbox Media про инвестиционные инструменты. Узнайте, как работают акции, облигации, ПИФы, ETF, опционы и фьючерсы.
• Также будет полезно разобраться, чем лонг отличается от шорта и зачем нужны биржевые брокеры.
• Чтобы понять, в чём разница между трейдером и инвестором, прочитайте обзор профессии трейдера. В нём мы рассказали, сколько можно заработать на трейдинге и какие качества нужны трейдеру.
• Для тех, кто хочет научиться инвестировать, в Skillbox есть курс «Личные инвестиции». На нём учат ставить цели, формировать стратегию, оценивать риски, разбираться в фондовом рынке и выбирать ценные бумаги. Курс записан совместно с Московской биржей.